Uit een onderzoek van Northwestern Mutual uit 2022 blijkt dat 62% van de volwassenen in de Verenigde Staten toegeeft dat hun financieel beheer verbetering behoeft. Desondanks werkt slechts 35% van de Amerikanen samen met een vermogensbeheerder of beleggingsadviseur.
De waarde van het werken met een vermogensbeheerder of adviseur verschilt per individu. Hoewel beleggingsmanagers en adviseurs wettelijk niet gemachtigd zijn om rendementen te garanderen, suggereren onderzoeken dat mensen die met hen samenwerken zich meer op hun gemak voelen over hun financiële situatie en mogelijk zo'n 15% meer geld beschikbaar hebben om te besteden tijdens hun pensioen.
Als voorbeeld kan een studie van Vanguard uit 2019 worden genomen. Hieruit blijkt dat een hypothetische investering van $500.000 gemiddeld zou groeien tot meer dan $3,4 miljoen onder het beheer van een vermogensbeheerder gedurende een periode van 25 jaar. In vergelijking hiermee zou de verwachte waarde van een zelfbeheerde portefeuille $1,69 miljoen bedragen, oftewel 50% minder. Met andere woorden, een door een vermogensbeheerder beheerde portefeuille zou naar verwachting een jaarlijks gemiddelde groei van 8% laten zien gedurende een periode van 25 jaar, in tegenstelling tot 5% bij een zelfbeheerde portefeuille. Hoewel het werken met een vermogensbeheerder kosten met zich meebrengt, kunnen de potentiële rendementen en gemoedsrust die dit met zich meebrengt, de investering rechtvaardigen.
Naast het overwegen van het werken met een vermogensbeheerder, is het ook belangrijk om de voordelen van het werken met een onafhankelijke vermogensbeheerder te onderzoeken. Hier zijn enkele belangrijke redenen waarom samenwerken met een onafhankelijke vermogensbeheerder gunstig kan zijn:
1. Objectiviteit en onafhankelijkheid: Onafhankelijke vermogensbeheerders hebben geen verborgen agenda's of belangenconflicten. Ze werken in het belang van hun klanten en zijn vrij van enige druk om bepaalde producten of diensten te promoten. Dit stelt hen in staat om onpartijdig advies te geven en op maat gemaakte beleggingsstrategieën te ontwikkelen die passen bij de specifieke behoeften en doelstellingen van hun klanten.
2. Toegang tot een breed scala aan beleggingsmogelijkheden: Onafhankelijke vermogensbeheerders hebben vaak een uitgebreide selectie van beleggingsmogelijkheden tot hun beschikking. Ze kunnen putten uit diverse markten, sectoren en beleggingsinstrumenten om een goed gediversifieerde portefeuille op te bouwen die past bij de risicoprofielen en doelstellingen van hun klanten. Deze brede toegang tot beleggingsmogelijkheden kan helpen bij het optimaliseren van rendementen en het verminderen van risico's.
3. Persoonlijke aandacht en maatwerk: Onafhankelijke vermogensbeheerders streven ernaar om een persoonlijke relatie met hun klanten op te bouwen. Ze begrijpen dat elke klant unieke financiële doelen en omstandigheden heeft. Door nauw samen te werken en een diepgaand inzicht te krijgen in de behoeften en doelstellingen van hun klanten, kunnen onafhankelijke vermogensbeheerders op maat gemaakte beleggingsplannen ontwikkelen en voortdurend ondersteuning bieden. Deze persoonlijke aandacht draagt bij aan een beter begrip van de klant en zorgt voor een nauwe afstemming van de beleggingsstrategie op individuele behoeften.
4. Ondersteuning en expertise: Onafhankelijke vermogensbeheerders beschikken over uitgebreide kennis en expertise op het gebied van beleggen. Ze volgen voortdurend marktontwikkelingen, analyseren trends en beoordelen beleggingskansen. Dit stelt hen in staat om hun klanten deskundig advies te geven en hen te begeleiden bij het nemen van weloverwogen beslissingen. Bovendien bieden onafhankelijke vermogensbeheerders vaak uitgebreide rapportage- en monitoringtools, zodat klanten op de hoogte kunnen blijven van de prestaties van hun portefeuille.
Het is nooit te vroeg of te laat om met een vermogensbeheerder samen te werken. Of u zich nu aan het begin van uw carrière bevindt of uw pensioen nadert, het kan lonend zijn om professioneel advies te krijgen bij het beheer van uw vermogen. Uiteindelijk kan het hebben van een deskundige aan uw zijde helpen om uw financiële doelen te bereiken en een solide basis te leggen voor een zekere toekomst.
Comments